最后一条没看懂，老师说是量身定制，可是这里说的是lessor

为什么提前赎回债券的利得或者损失=债券的账面价值-债券的市场价值？

独立性检验 是为了检验什么和什么之间的相关性？像均值检验，检验人的平均身高，这个可以举个例子么？

当一个callable bond（发行价95）在利率下降的时候，发行方决定行权call回，因为他是行权方，有利，bond利息涨价推算出的新的面值（105）高于了行权价（102），所以在约定的时候行权了，但是这个行权价又同时高于当初发行的面值，高出的部分是call premium（102-95=7），对吗？想问，当这个callable bond进行每期的还钱的时候，实行的是amortized的本息一起还款，那么当行权日到的时候，上述条件又都满足，那么他实际上本金已经还掉了一部分了，小于95，请问他行权还是要按照预定的那么多来吗？可能表达的不好，就是amortized的bond还款，如果行权call回，出的行权价看似低于市场价，但是会不会在之前的coupon交款的基础上给付了2次一部分的本金？？

关于规模经济和不规模经济的最低点的解释，两位老师的答复不一致，一位说是“在最低点，规模经济最大”，另一位说“临界点的时候既没有规模经济，也没有规模不经济”。那应该如何看待呢？

老师请问可以讲一下e在计算器上如何使用吗，我在计算器上一直得到的结果是1，谢谢

想问index-annuity bonds和interest-indexed还有capital-indexed具体区别是什么？是不是index-annuity就是到期不付那一大笔本金的？就是在一期期的付款中已经连本带息付了？最后一笔是和前面的每一笔都差不多的对吗？然后它还会随着指数变化的话，那么不是最后也还是同时把利息和本金在梅贻琦付款的时候随着index上涨而上涨了吗？（假设关联cpi然后cpi没下跌）那如果是这样，index-annuity不是和capital-indexed差不多了吗？都使得本金和利息得到了通胀的保护？（除了具体金额上稍微有点差别）？

为什么计算通胀率时的quality bias和new product bias会导致高估结果

请问Put call parity 只考虑payoff的情况，为什么没有考虑profit的情况？ payoff相同，但是premium不同导致profit不同

其实这个是不是可以根据老师讲的公式来，就是取（20+1）*50%位置的数，在10和11位之间，然后就是第10位的数3+（5-3）*0.5，结果也是4，但是更好理解？