请问老师 第36题c和d选项，我还是分不清，不都是求第一年存活，第二年违约的概率吗，为什么一个用无记忆性原理，而另一个得相减呢？

题干中followed这样的描述是不是就可以理解为是求联合概率呢？老师可以列举一下关于联合概率和条件概率的明显单词吗

老师您好，我想问一下这个道题为什么short futures. 不是要hedage 利率上升，不应该用一个利率下降时候可以赚钱的工具来hedge吗？所以应该是long futures? 谢谢

老师我想请问一下这道题的 n 为什么用的是21 而不是 260？ 谢谢

这个为什么说一定是conditional

initial margin 可以看做negative threshold . independent 是缴纳的哪部分？求关系图

risk shifting在书中哪里提到过？模考一 41题

我还是不是特别理解这里的权重为什么相加不是1，然后有的题目还会把权重相加等于1作为一个方程来解出最后答案

能不能请老师解答一下C选项为什么错了呢

百题-操作风险部分-第59题，对operational risk loss的理解，小损失数量比较多，大损失数量比较少，更像正态分布啊，为什么答案的解释中说loss是不对称并且肥尾的呢？ 另外，D选项没太明白说的是什么意思，希望老师可以帮忙解释一下。