老师你好 正态分布如果总体方差已知 其样本均值近似服从(u,sigma^2/n)的正态分布，此时用Z检验。当它总体方差未知的时候，其样本均值近似服从的是(u,样本方差/n)的正态分布吗？然后这个分布标准化之后服从的是t分布，所以用t检验？

这里为什么用连续复利进行折现呢 我的理解应该是45.10/（1+y）^t 请帮忙解答

老师，LDA法上课的时候说过，可以用WCL-EL，也可以不减EL，具体看题目，但是这个答案解析里面说是UL和EL之和？

我不明白为什么浮动方收到的还是本金

这题的三，35%T1,15%T3,40%unrealized gain应该也算T1吧，最后10%T2，T1明显大于T2对吧，怎么不对呢

老师，options可以分为call和put，call又可以分为call long和call short，现在说call options的delta取值范围为0～1，那为什么call short 的delta小于0呢，不是应该call都是大于0吗？有些混乱，请老师解释一下，谢谢！

强化班信用p38这题，老师说可以用计算器算，请问怎么输，不知道要用计算器的哪个功能

请问什么是single name CDS

在basel最终版本计算MRC中，加不加stress VAR?

还是不太清楚这道题如何判断单尾还是双尾，能否再详细解释一下，谢谢