解题步骤？

老师你好呀，精选题信用风险第二个视频29分时候上课老师说：在莫顿模型中，有lognormal的假设的情况下，才能根据distance default找对应的标准正态分布的累积概率函数，才能知道累积概率是多少 那么，如何根据distance default找对应的标准正态分布的累积概率函数，知道累积概率？

这里的n/N用的是（1/4%），这个百分号是需要代入的吗？不是说N的百分号也不用代入吗？

244题，B选项为什么错了？一般评估模型风险都用benchmarking，stress testing等方法吧，没有讲过用模拟

为什么这道题用的是连续复利的计算方式？

老师你好，莫顿模型使用的不是lognormal distribution吗？为啥这里说是cumulative normal distribution？

这里的n/N用的是（1/4%），这个百分号是需要代入的吗？不是说N的百分号也不用代入吗？

UBS是什么原因导致他损失的？

老师，A选项的tracking error是什么意思呢

对A选项不是很理解，能再解释一下吗？