老师好，什么情况下用泊松？什么情况下用hazard rate ？

老师，我问你一下，做股票和一个看跌期权组合有什么意思？它组合出来不是和看涨期权的买方一摸一样吗？还有很多模型组合出来也就像单一的看涨和看跌期权一样呀？那我为什么要做这些组合，我直接买一个期权不就行了，是因为有更好的收益吗？谢谢了。

请问老师，在这里，周琪说default exposure能给银行带来利润，请问这个利润是如何来的呀，老师能否详细解释一下，谢谢

老师，这道题的A选项，什么意思？这个“indifferent”，我查了，是漠不关心、中性的意思，我咋觉得，放在这里，不对呢？

请问老师，这道题里，图示的如果用平方根法则的话，不是明显因为如果P小于零的话，用平方根法则会把VAR值变小吗？怎么到了周琪的嘴里，又成了用平方根法则的话，会高估VAR值呢，他讲课有时候会前言不搭后语的，要知道我们基础不行的人，听了这种课会产生很多分歧意见的呀，请老师予以解释为感

Q21：请问consistency指的是当sample数量扩大n倍，误差变小。如果给了4个estimator原来的方差和样本数量扩大后的方差，则最consistency的是扩大后方差最小的还是原来和后来的方差difference最大的？

老师，这个题目的答案用的0.12的利率折线，老师上课用的是0.03的利率折线，关于这个折现利率，1个月不是应该是十二分之一，四个月的十二分之四吗？有点混乱，在用利率折线的时候，这个利率是年化不需要处理吗？

还是这道题 刚刚忘记写了 老师我这样浮动端的理解对吗 浮动端在3这个时间点要折现的钱=100m+1m 100m是（9相对15而言是付息日所以15那点的本利和可以折到9即为面值100m 然后3相对9而言也是付息日本利和再折到3还是100m 但是0相对3不是付息日所以要在3这个时间点对0折现）➕1m（-3—3的利息）

83题，Fund C。也是满足题干条件的呀。拒绝0%，不拒绝0.5%

老师请问long calendar是long长期short短期（同种option、k相等） 而short calendar就是short长期long短期吗？