请问为什么中间是减去2倍的rou，正常算标准差不是中间是加么

Rt=R0*e^-kt+theta*（1-e^-kt）中的k是什么呢？这个公式是从哪里来的呢？需要记吗？

CVAR=VAR*相关系数，这里的VAR是谁的VAR呢？

annual default rate中：S3=1-e^ADR*3对吗这个公式

beta=cov（i，m）/variance，这里的variance是i的还是m的呢？

老师，辛苦再总结一下，针对均值类的检验，哪些情况用正态，哪些情况用t分布

考试时没提使用连续复利的，默认用一般复利折现是吗

输入到计算器后没看到rxy，只看到有一个r=-0.4443890,然后sx和sy相同，0.130641，得不到答案结果

Cva和el的区别是什么？二者公式为什么那么像

老师，credit VaR计算，请问什么时候用到WCL-EL，什么时候用的WCLR*PD*LGD？