你好老师，非系统性风险为什么可以被分散化，而系统性风险不能

请问老师，第一个题的d选项和第二个题的a选项之间有什么区别？第一个题里面的d选项，老师说压力测试只能使用在当前时期，而不是历史时期，而且压力测试具有前瞻性，那为什么第二个题里面的的a选项又说依赖于历史数据？

请问老师，gamma这一项到底取正还是负呢？它对long方应该是一种保护，所以对于var是下跌风险，所以应该减，表示跌得少，可以这样子理解吗？谢谢

老师你好，这个题abc为什么对

算协方差可以用计算器的2ND,7输入，再按2ND8n输出的r,x的标准差，y的标准差的乘积算吗，但最后答案不对，还是只能按定义式算n

k是如何得出的

可以解释下这道题吗，答案也不理解

请问t分布的自由度是n减1么？

什么时候求的是R^2什么时候求的是ρ

老师，请问这题为什么不需要折现到3时刻呢？in three month是指从3月起，那in one year是指从一年后起吗？