老师好，请问第80题这里，C和D为什么一个失效一个没失效？

收益率和价格为什么是方向变动呢？

老师你好，请问11题D选项中 两个执行价格是怎么分别对应到看涨和看跌期权上面的呢？即怎么知道k1是short call 的执行价格，k2是short put的执行价格的呢？谢谢！

这道题为什么选B?

请问下第41题D选项 按照老师的讲解 loan commitment ratio是unused loan commitment/asset 那么还没有用的loan commitment下降的话 只能说明loan commitment被用掉了 那么银行放出了贷款 流动性变差 但是如果按照我在网上找到的对loan commitment的解释是 银行承诺给客户的贷款 那么loan commitment ratio就是 loan commitment/Asset 就是银行承诺给客户的贷款/Asset. 这样的话 ratio降低意味着对客户承诺的贷款额度降低 未来客户可以贷款走的额度降低 流动性变好 我不理解这个ratio哪里提到unused了

老师，我想问一下，combined ratio after divedends不是等于combined ratio加上dividends？ 那operate ration不是等于combined ratio after dividend减去investment income？那不应该是expense ratio 加上loss ratio 再加上dividends 减去investment income？为什么这里是减去dividend？ 然后不是Investment incone来判断公司是否盈利的嘛？

老师好，请问第77题这里，k和c的含义不明白？为什么买卖都有成本？

预期损失总体不是单个预期损失的加和吗？那1个预期损失和50个预期损失怎么可能相同啊？

请问图中swap估值的公式求和，用计算器怎么按出来，有没有简便的方法，还是需要计算8期后相加？

请问答案里的91375是怎么计算出来的