问题来源：前导课中数量计算器的第一讲 1学习计算年金时 为什么每期付钱视为FV为0？ 2什么叫期限长 零息债券折价？

请问老师 77这样的案例题二级会出吗？这几个案例都是一级的吧？除了第一个是说北岩银行被挤兑的问题，BCD都是一级的知识点吧？请问考纲中有这几个案例吗 还需要重新复习一级的案例题吗？

请问老师 75题选项D. 这里是否错在不应该mutual fund,而应该是hedge fund就对了。视频老师讲解说因为是货币市场的所以repo不合适，但是我查看笔记repo确实是短期的不是吗？在折现率的计算中，货币市场工具(包括repo)是按照: 实际天数/360这样计算的不是吗？

请问老师 75题这里选项C. "When financing a purchase of securities，"这里的financing这个词永远是指“融资”的意思吗？就是去借钱(不是借别的)。 这句话financing 后面跟了sequcities, 读起来以为是要融券,（如果是融券就不是sell repo，那么这句话就错了）。请问老师 所有的financing都是指“融资”吗 ？

请问老师 像71题我选错了，这里选项B,是应该理解成 我们所有提到的流动性，都是短期的，也就是我们学的liquidity risk这一章都是讲S-T的吗？长期的就叫solvency了？这样理解吗 。 但是另一方面，流动性风险的章节里有关于NSRF的计算 是测量一年以上的流动性风险。那么这里的理解就很模棱两可，请问选项B一定是错的吗？只是因为没有提到asset和liability是短期的吗？

请问老师 68题这里在市场风险后面为什么乘以8%？而且只在市场风险乘了。巴塞尔2的pillar1里面是说minimum capital requirement>=8%, 但是没有说只是针对市场风险呀。我又思考到capital ratio requirement的公式是分母中市场风险和操作风险都乘以12.5(也就是相当于乘以8%)，但是您看这里操作风险按照BIA就是简单一步乘15%了并没有再考虑8%。 请教老师这里是如何分析的，没有理解呀。谢谢

请问老师 63题这里为什么求预期损失用频率乘以严重程度呢？首先想到的是EL=PD*EA*LR, 这里的方法用频率和严重程度相乘是什么公式 又如何理解呢？谢谢

视频学习中老师提到试题不会让我们计算Nd1或Nd2, 请问考试中会出现这类需要自己计算并查表的情况吗？

老师 58题选项c,这里的risk weight function是什么样意思？ 意思是说Advanced IRB里银行可以自己斟酌 PD LGD EAD 的意思吗？所以说是风险权重功能？ 第二个问题是，C这里提到asset correlations说的是错的吧，只有PD LGD EAD。 最后一个问题是，maturity也是银行可以自行裁定的吗？这个期限不是一定是1年的吗？（1年99.9%） 谢谢啦

老师好，像ln这样的，计算器要怎么摁啊