第66题到底该怎么理解呢？ 没听懂老师讲的

老师这题 不是说 PD对于advanced 和 fundational都是银行自己内部估计的吗 那不就是d选项了 ead和lgd也是internal evaluate的？

请解释一下B ，卖出equity的保险，说明看好equity，认为其价值会上升，也就是认为其违约的概率会降低，需要的赔付不多，这不就认为credit spread会减少么，所以是short credit spread啊

老师，我看您在回答别的同学的问题时说如果是长期就是下降，可是这里主要考虑的是利率上升对利息收入和成本的影响，对于长期，课件中提到其对利率不敏感的，并且老师在课程中讲到这部分都是在说利率上升或下降对利息收入或费用的影响，我认为应该是保持不变的。您这里忽然就加入对资产总债券价格的影响，我感觉不妥，利率上升债券的价格确实下降，但收到的利息早就确定了，公式里不是说利息收入么，并不会有变化啊。

老师好，FRAt1,t2中t1和t2间隔会超过一年吗？为啥计算远期利率协议价值时是按单利计算呢

老师您好，请问怎么得出的R2与R1的关系的？一定是介于两者之间吗？为啥？

这种题会考吗 我记得这部分没这么难啊？

如果换成SML,b选项是不是就对了

这啥意思4-sigma有说过这种类型吗？？？

第一项这种全面的测试工程量大我记得课程里说不是一般3-5年才搞吗 答案为什么要天天来？