这里面第三点 use losses net of recoveries是什么意思？是用损失数据减去recovery的部分么

theta为什么说临近到期越大，这从图上看不是越小吗，还是说是绝对值

老师好，能不能这样理解：1）参数法parametric method讲述的是对单一资产var的不同口径计算；2）delta normal和delta gamma是对投资组合var值的计算；3）以及其实是将第3门中唯二价格与利率不是线性的产品（债券与期权）的估值，放在第四门中进行展开讲解，对吗？

EPEti代表的是ti时点的正收入的现值吗？

为什么老师说第三个选项是董事会设立风险偏好，但是书上写的是风险委员会啊？

这个题对应的知识点在ppt中哪块啊，可以截屏一下吗

老师好，mean variance theory

之前老师不是说相关系数是0.5也有风险分散化的效果，所以是小于1就行，还是要为负才能分散？

为什么信用风险是非对称且是肥尾的？

天灾人祸我记得不是属于操作风险吗