答疑说这里的答案应该是-9，答疑的老师也认可了这个答案。为什么呢？BCVA的公式变了吗？我按照课件列的公式计算出来是9。精确法和近似法如果变了，变成什么样子了，请贴图给我看一下。另外如果公式变了，课件为什么不变？？

利率互换和货币互换的价值到底指的是什么

考试的时候题目会怎么讲现金流的方向

怎么有两个利率

Swap的 价值不是固定利率吗，为什么算出来是这样的

最后Swap那个式子为什么要那么乘啊

6%-5%是为什么

怎么理解第4点。整个ERM说的都是整合，怎么这里要说去中心化？两个说法是否冲突？

还有一个问题，这道题是不是也可以通过二项分布去逐项计算0违约，1个违约等等的累积违约概率，直到累计违约概率达到95%时，此时的违约个数乘以金额就是VAR？

为什么wcl就是28个违约的损失呢？ wcl这块的计算我一直没有搞懂，遇到好几个wcl的题目了，需要详细讲讲wcl的计算。