打印的讲义256页写的是mostly5bp,老师讲课的讲义上是5%，请问到底应该是多少呢？

这个老师的ppt的P88-89页到底讲了个什么意思？老师的讲解一句都没听明白

这张PPT讲的是贷款预期损失是如何计算的吧？

老师我想问一下这种简单的方法是怎么转化过来的。我是用df变成spot rate再算forward rate，感觉计算量好大

老师我想问一下，投资者买了CLN相当于买了一个CDS加无风险资产，但买CDS不就是购买一个保护吗，是保护的买方，但是实际上投资者买CLN是将风险转移到自己身上了，相当于卖了一个保险，是不是矛盾呢？

为什么保证金或抵押品折扣增加说明也就是说原来交的抵押品更加不值钱了

这个知识点是哪个章节？没见过cre dit risk +这个名词

老师在解释一下liquidity put 是什么样的产品？缩短期限后如何降低敞口？

老师，这题d选项firm specific risk明显是APT不包含的。周老师基础课里强调过很多次了（讲到与多因素模型的时候），我两个截图麻烦看下。这道题出的有问题吧，我看了其他同学的提问，答疑老师对于这个都是答非所问

老师好，可否把其他选项也解释下。