老师，第二个选项为什么不对？

信用增级就是降低信用风险么？内部外部增级有啥区别嘛，辛苦帮再总结下哈

FRTB里面对ES的计算和性质的讲解完全没听懂，这个部分知识点重要吗？

老师您好，请问这个视频的最后一页ppt中算return，题干中说是算两年期的收益，是指两年期每一年的收益吗，不然为什么要二时刻折算到一时刻之后再减0时刻的，不应该直接2时刻的pt减去0时刻的pt-1除以pt-1吗

老师您好，讲义170页凸性效应视频第六分钟的时候老师提到，凸性效应是价格的差异，但讲义上写的是ytm的差异，所以这两个是一个意思吗

MBS 计算PTM贴现率为什么等于贷款利率

老师第十八题最后一个选项，这个因果关系不是很明确，后面的原因可以详细解释一下吗

老师这个例子中的long期货部分可以重新解释一下吗？期货在到期之前为什么还要做交易？为什么市场石油降到15，期货价格却是16呢？而且我签了期货合约就可以以18的价格平仓为什么会亏损2元呢？

老师想问一个很简单的问题，未来要借钱，担心利率上升，所以要做short方，在利率上升的时候是赚钱的对吗？为啥short方在利率上升的时候赚钱呢？还有如果相反的话，未来要借出钱，担心利率下降，为什么long是在利率下降的时候赚钱的呢？

请问为什么D不对？volatility比较高相应的information ratio应该比较低吧？