老师好，rf+belta(rm-rf)就是rb对吧。然后alpha=rp-rb

能提供SCAP、EBA和CCAR的全称吗

老师，想问一下，在证券化产品中，mortgagor 付利息是直接给到arranger再给投资者，还是给到servicer，再给到投资者的？

查阅网上资料，一般AR的公式都是AR/(AR+AP),这里使用AR/AP是什么原因？如果完美模型AP等于0，这个公式不就是没有意义了？

为什么衍生产品的压力测试用的是ELs？而不是CVAs?EL不是一般用在贷款和债券上的吗?

老师第四句话，为什么是在 a call day之后再调高coupon的结构呢？我理解的是先提高了coupon，再触发了call date，然后赎回

为什么说置信区间的选择是risk appetite的量化表达？

老师，我对资产负债表的情况有点忘了，如果是银行发放一笔贷款，资产负债表是怎么变化呢

老师，请问卖一个贷款without resource，是不是就等同于具有跟证券化产品一样有true sale 和 bankrupt remote的特征？

可以解释一下CDO和CDS这些的概念吗