这个总结规律突破口在哪？我以为第一步单纯比较rx和ry大小，再套用公式这样接下来刷题是错的

请教老师：从逻辑上讲，信用风险提升，CDS的买方应该是受益的。但从CDS的定价公式，CDS price=1+(fixed coupon-cds spread)*D, spread 上升，price 下降，那么应该是不利于long 方的，我这个理解哪里错了？

Bob老师的fixed-income基础班讲义P241-262,例题：CDS spread wider，CDS的买方收取的upfront premium cong 2.375% 降为1.9%，为什么还realize a gain 呢？

为什么是除以1.14呢？这个利率的转换不是很理解，不是乘以1.14才对吗？

2/10,net30这里的r要怎么计算

21：40这里，为什么Y>Y*表示经济过冷？老师是不是写错了？

一直有个疑惑。总是强调mean reverting均值回归。但这个所谓的均值是怎么定的呢。是通过前面所有数据算出来的一个均值吗。举个例子比如就说苹果这支股票吧。那这种总是在慢慢增长的股票，均值不就一直在抬高吗，那这个均值回归不就不成立了吗。

lessor direct financing/ finance lease / operating lease 这三种融资租赁模式在IFRS及US GAAP下分别如何记账的，能不能总结一下，讲得太晕了 。

能不能解释一下，完全不能理解。

视频里老师说的融资租赁在CF中，还本金的部分算CFF，还利息的部分算CFO。但是之前的课程学习说，只是分析师会这样分类，但是会计做账只是会全部放到CFO或CFF里面。所以到底CF是怎样处理。。。。好晕。。。。