老师 请问在做题求PV或者FV时，题目给出的r什么时候可以是直接用的，什么时候需要将题目给出的r转换为EAR才能用？

这道题为什么是资产确定呢，老师说是ALM

老师，为什么ppt和课程讲的相反呀，课程里说投资者面对收益的时候是风险厌恶，面对损失的时候是risk-seeking，但是ppt里说投资者面对损失是more risk-averse

我们没有讲义的PDF版本吗

这道题目中题干：第一个约束条件，0.015%和15%的比例关系是怎么得来的？

老师 请问这个分红2元求出来的值为什么是可以当成该股票的现值呀？ 题目中提到的要求回报率是就是EAR嘛？ 解析中，是先通过永续年金公式求出PV 为啥后面还有一步呀。 那个用永续年金求出的PV不是题目要求的值嘛？

课件213页第3问在求excess return ，对于公式中的第一项spread 和第三项POD*LGD均乘以了t，而在讲课后题是老师讲的题目和公式，仅第一项spread 乘以了t，第三项没有乘t，在考试做题时，这个公式到底以什么为准，第一项和第三项到底乘不乘t

这道题我不大理解，first degree的歧视我理解的是定价在consumer接受的最高值。C选项是什么意思啊？

R14课后题9题选项A为什么不对，DM不是超过市场利率的信用风险吗

零息债券是spotcurve上的一种，但零息债卷不是期间不支付利息，期末本利一起付的嘛？但spotrate计算每期都有couponpayment，这不是违背零息债卷的本义吗？