老师好，pooled variance是什么呢

1. 这题中的one-sided test，5%的significance level如何得知的呢？ 2. 计算CV是用，单尾的表 阿尔法=5，df=4 查对么？

第十一题为啥不能是callable bond？价格下降对于call option无意义 但是callable价格便宜啊？是因为没有put option的获益大吗？记得上课讲的买callable

选择C，是不是简单通过把allowance和netchargeoff相减，发现difference越来越小，所以cushion变小了？

刚好接在这个case提问的前一个问题，这里的B选项不选，为啥referral fee不用披露利益冲突？这可能也会有利益冲突啊

这道题比较困惑，既然是高质量的发行人，而且竞争力非常强。按照文章你该段落前边的statement1， Credit spread应该是flat或者微微上斜的，本题还说聚焦在斜率为正的 Credit spread……该发行人算是个中上等信用质量的发行人，否则他的spread不应该是上斜的呀，应该是平的或微斜向上呀……

老师，1. 这里原文说的是referral fee，referral fee里应该没有规定要征得雇主的同意（compensation才需要获得雇主同意），只需要向雇主披露就可以的吧？为什么答案写的是是additional compensation? 2. additional compensation和referral fee怎么区分，突然觉得两个好像，两者在道德处理上有什么异同吗

32:18秒这里不是b1 cap的标准差，是b1 cap的标准误吧？

请问原版书后reading3的23题，为何选B？

C选项到底是个什么鬼？？？与B选项有什么区别？？老师课上没讲，希望补充一下。谢谢