US treasury bill默认par value都是1000吗？

老师您好，在时间计算上，2/12和60/365略有不同，请问是在什么情况下分母采取365天数或者12月月数呢？

第三题，贷款比重下降，那不应该说明贷款的人少了吗？那不是风险上升了吗

这里的risk factor based optimization和前面的蒙特卡洛simulation有什么不同吗？看上去都是用risk factor来建构模型啊

每次这个男老师的视频讲解声音都特别小，能给修复一下吗？

第七题不是和银行存款业务相关吗，为什么不是NSFR?

老师，第三问的问题问的是“以下哪个选项被违反了吗”？，按照chart1中的数据我的理解是只有C选项才能用上啊？为啥就是违反的选C呢？

这句话关于应计利息的，为什么是错的

第六题是不是以为平均通胀率没有给所以用不了通胀率求解，而是要用GPI求解

请老师认真看问题。我想问的是为什么老师讲得跟课后练习题有出入。讲课时说的是后三种类型的bond应该用effective duration 去衡量。而课后练习讲得是只有含权bond采用effective duration 去measure 利率变化对price的影响。请回答矛盾处，而不是一个劲的说老师讲得对。