老师，学到这里我有个问题很困扰，想不明白。在一级的时候说样本均值的标准误的计算方法如图，总体方差已知使用总体的方差，未知用样本的方差近似代替。但是在二级的correlation的标准误没有使用这种近似代替的方法，而是直接按照样本的方差公式（期望求和平方除以自由度n-2）的方法直接计算出来的，这是为什么？如果按照这种思路的话，在一级里总体方差未知的情况下，样本标准误是不是也就可以使用期望平方求和除以自由度n-1得到标准误呢？但是这样和一级的公式又矛盾的，非常困扰，谢谢解答！

老师，学到这里我有个问题很困扰，想不明白。在一级的时候说样本均值的标准误的计算方法如图，总体方差已知使用总体的方差，未知用样本的方差近似代替。但是在二级的correlation的标准误没有使用这种近似代替的方法，而是直接按照样本的方差公式（期望求和平方除以自由度n-2）的方法直接计算出来的，这是为什么？如果按照这种思路的话，在一级里总体方差未知的情况下，样本标准误是不是也就可以使用期望平方求和除以自由度n-1得到标准误呢？但是这样和一级的公式又矛盾的，非常困扰，谢谢解答！

Reading14 中有net worth&net wealth,其中net wealth 是考虑各类未来收入支出的现值，和此处的net worth 基本一致，以哪边为准？

老师，学到这里我有个问题很困扰，想不明白。在一级的时候说样本均值的标准误的计算方法如图，但是在二级的correlation的

老师，学到这里我有个问题很困扰，想不明白。在一级的时候说样本均值服从

老师，学到这里我有个问题很困扰，想不明白。在一级的时候说样本均值服从

请讲解下4 7谢谢

密码是什么呀？？老师！！很尴尬啊，都打不开文档...

这里明明是≥ （P≥1-1/k） 为什么能够当作=来求解？ 解题方式有问题？ 不严谨？ 这部分老师似乎没有具体介绍。

老师。这里k到底指什么，一会说是系数，后面板书又说任意分布。这里怎么又变成方差了？？？这个是如何判断的？