老师，请问B2在DATE3违约的时候，为何recovery的金额是以DATE2来计算，而不是用1060*0.3计算？那1060*0.3这个数值什么时候使用呢

老师第30分58秒的F/S,计算时是不是都要去年化，=(1+R*3/12)/(1+R*3/12)？

含权债券的Z SPREAD 和OAS,对于callable bond，如果用Z spread去度量含权债券忽略了含权，因callable bond是发行人的权力，价格会偏低，spead 会较大，OAS就比z spread 要大，但是老师说OAS比Z spread 小，什么原因？

这个题的correlation 是指他们的相关系数是多少吧？0.6代表正相关，但怎么就成了1了呢？难道正相关就是1？完全正相关？

权益的百题，第4页房地产的分类里面有个MLP，是什么意思？

buy lottery tickets和buy insurance都是risk seeking吗 怎么判断一件事情是risk seeking还是risk averse，比如购买期权

这里的risk premium没有考虑beta吗，我记得在CAPM模型中，如果给了risk premium，就不需要再✖beta了。risk premium，market risk premium是一样的意思吗

351-391页ppt的案例能讲一下吗？

老师你好，我看书上的例题说，由CF计算出来的NPV、和由EP计算出来的MVA、以及由RI折现得到的NPV，这三者结果是一样的。而由EI折现得到的值要比他们更小。这四者的关系是一直都这样吗？还是有什么前提条件？还有能不能帮我解释一下为什么会有这样的关系。谢谢！

有更多的值比均值要小，这句话怎么推断出来的呢？