你好，麻烦可以各举一个名义无风险利率和实际无风险利率的例子吗？银行存款利息，长期国债利率这些都是名义还是实际的呢？谢谢

老师，请问这道题是不是说，只要样本大于等于30，总体方差已知，则样本就服从正态分布，此时他的总体可以是任何分布。对么？

请问第三题，答案没有解释为什么NAVPS比P/AFFO好，请老师解释一下，谢谢。

请问第五题，题目中明明要求用现金流折现的方式估值“using discounted cash flow analysis”，为什么答案用multiple method？

老师，这题不是很理解。还有就是这个声音小的问题，从一开始的道德时候就开始反馈了，到现在好像也没看到明显的改善，大家都可以用各种办法临时解决。但每个人都有限制因素，希望可以看到尽快改善。 A选项中，为什么说Par curve是从spot curve中获得的？ C选项怎么理解？

老师，关于这题，题干中提及spot rate和zero-coupon bond这两点, 而A选项中，Coporate bond公司债不一定满足zero-coupn bond的要求。B选项不是很理解什么意思，零息债券，为什么投资者没有再投资风险，在投资是按照什么条件进行再投资呢？ 同时，spot rate可以指公司债和国债的即期利率，而spot curve仅仅指的是国债的spot rate组成的曲线，那公司的spot rate组成的curve称为什么呢？

第1题BC哪里错呢？

25题A为什么不对呢？不是说也可以避税吗

19题为什么是A

reading 28 课后题3，retirement的判断我不太明白，答案给的理由是long investment horizon和moderest drop. 我理解要是high risk tollerence, 他要接受未来养老开支不达预期，但题目里也没说他愿意缩减开支，而且还有medical expense. 还是其实retirement expense 本身就不属于stable expense/living expense, 可以缩减。他们是用后来买的investment property 's retal income 作为stable income和living expense的保底?