为什么这些概念，有时候有样本，有时候用总体，请问有没有整理一下，什么概念用的是样本，什么概念用的是总体？谢谢。

在课后练习里有一题说道independent analyst写report，收flat fee 但是他没有披露fee的信息同时如果report结果不是buy他就不发表并退钱给公司，问是否违反答案是仅违反misrepresentation说自己是independent，但是即使他披露了他不也还是independent analyst吗？还是说收了钱就不算independent analysis？ 另外其实他也不是flat fee毕竟不是buy的就退钱了，那这种情况是否也违反了independence呢？

老师这里的一个结论，Q上升右移，下降左移（除纵坐标因素）。是不是也适用于IS LM曲线，如果GDP增大右移，下降左移（除利率r因素）。可以这么理解吗

老师这里的一个结论，Q上升右移，下降左移（除纵坐标因素）。是不是也适用于IS LM曲线，如果GDP增大右移，下降左移（除利率r因素）。可以这么理解吗

为什么ear=2.多，ear不是等于r/m吗 不是1.667吗

讲义里面说一次性以高分通过GAF，但是在课程里不是说不能以＂高分＂描述吗？

原版书课后题第388页第9题。B选项不就是情景分析是多个变量同时变动的优点吗？怎么不选b呢？ 需选项只评价信用评级下调，仅评价一个因素，用敏感度分析不就好了吗？？

2016年Q3的B，1.在不考虑题目中提到的表格二是return based analysis情况下，如何能更好的区分表格2和表格3，哪个是return based或holding based 的信息呢。 2.C，问到如何maintain emerging market beta。听老师讲，这题的意思是说放弃emerging market并转移到本国small cap，所以用index futre，是因为这样不增加持仓么？ 3.C题目说的是不额外增加emerging market beta，而不是问是否增加portfolio beta，这几个manager不管用long only 还是 short extension，不都是只增加本国的beta（因为是small cap 的候选人），但是没有增加emerging market beta啊。这点还麻烦老师再讲解下，谢谢！

为什么最后X-EX?而不是X-X的均值

原版书课后题第390页，第13题。原文中说是。积累了巨大的损失。VaR却接近于0。搞不懂三个选项是什么意思？ 第14题，模拟上一次金融危机，采用哪个变量呢？我也很奇怪，搞不明白要学什么逻辑？ 第18题提到的压力测试到底是个什么过程？？课上也没有仔细讲。这道题云里雾里的。