老师，题目里有一句“Using the effective interest rate method of amortization”，那么，还有其他什么methods吗？谢谢老师。

老师好 这是百题 equity case 8 的第2 题。 题中求2013 的price， 用Hmodel， 为什么D0 不用2012 年年末的D = 44.8/50， 而是用2013 年的Div？ 谢谢。

老师，您看看这样理解对吗：虽然issue的债券面值是1000000，但发售价格/投资人买入的债券实际价格是通过三排五键算出来的PV，也因此之后的正确答案才是如解析的那样。1000000仅仅代表发售时写在债券上面的一个数字（亦即一个到期给投资人1000000的约定），和债券到期时投资人拿到手的现钱的值？对吗？谢谢老师。

老师，我记得之前学到过有效利率是未来价值现金流折现求和的结果，需要用三排五键计算得出？是我记错了吗？为什么直接就可以用发行时的市场利率呢？谢谢老师。

为什么longevity risk没法 hedge呢？用年金不行么？

我想问下apt假设的均衡，就是指没套利空间是么？ 那capm也是个均衡，也是这意思是么？

该例中，老师说用par rate推出spot rate，但是题目中不是已知spot rate吗？还是哪里概念混淆了？

老师，我记得之前学到过美国准则下除了发放股利外都计入CFO，这里说计入CFF合适吗？怎么正确理解？谢谢老师。

这道题，它从右尾描述，它也没说gain啊？就选B？我发现这类题都不是很严谨，是不是就选个毛病大的就可以了？

这道题范围麻烦您帮我讲一下（Delta gamma vega 都有这个取值范围么？）