第一题的NWC 用的是一个incremental 概念，而上课笔记里面在replacement的公式里，起初与期末的NWC都不是以增量概念表示的，能告诉我最正确的公式是什么吗

二叉树里面 benchmark在哪个位置？

为什么Vega is high when options are at or near the money.

第32题，为什么lower OAS说明lower discount rate呢？这里没有说是call OAS还是put OAS。Lower OAS不是说明risk低，那price应该是高的吗？

多重共线性下不是应该coefficient estimate still consistent么？为什么最后的练习题的第四题中确认为coefficient estimates will not consistent？？

这道题如果选项里面只有put的话，怎么算需要多少单位的put呢？公式怎么列

estimated risk-free interest rate和 risk-adjusted periodic rate有什么区别呢 risk-adjusted是考虑了风险的意思吗？ inflation adjusted 是不是考虑了通胀，名义金额的意思

29题C选项为什么不对？ 算normalize EPS的时候考虑上一个周期的EPS平均值不对吗？

Q41,“the libor swap curve is the same as the par yield curve:2.5%at one year and 3% at two years”这句话有什么作用，另外pure bond为什么等于100呢

case3里，b0的t值是0.935，大于显著度0.176应该是拒绝b0=0的假设，说明b0不等于0吧？为什么讲的时候说b0=0