Reading 31课后题第25题，为什么违约概率用的是historical的违约率，不是应该用risk neutral的吗

老师，图中高亮的地方，风险中性思想下可以认为上涨和下跌的概率是50%吗?

请问R34第六题为什么不选B？不是应该选择价值更大的那个吗

从残差项的自相关的4个相关系数来看，都与0不显著，说明残差项是不相关的，那不就可以使用C选项的线性回归了吗？

reading24的课后题2的b的Net borrowing是怎么获得的10 + 40？

老师，在资本账户对汇率的影响这里，考不考这个real exchange rate(A/B)=…. 这个公式还有Taylor rule?

reading24的课后题1有没有每一项的分析啊？

对协方差不稳定的修正方法是相邻两项做差，形成的新数列是个常数，一个常数数列有什么好研究的呢？？折腾这么大劲就出来一个常数数列，有什么鸟意义呢？？整天在这瞎折腾，为什么要修正呢？？原数列是个等差数列不是很好研究吗？修正出来一个常数列有啥用啊？

老师，black model和bsm两者有什么区别吗？谢谢

课后题，reading2第5题问题C，不能拒绝原假设，说明至少有一个斜率不为零，这样两个变量不是应该jointly statistically related to returns吗，答案为什么是相反