单个资产的方差公式的本质可以看成是求（x-x拔）平方的期望，多个资产做组合的方差公式，可否也用求期望的本质来求呢？另外这里的公式是直接告诉的，推导过程是如何来的呢？

这道题YMT下降，那不就是变成溢价债券了吗？溢价债券在 maturity之前价格会一直下降不是吗

老师： ROA=[(NI＋INT(1-t)]/ave assets =[(P-INT)(1-t)＋INT(1-t)]/ave assets =P(1-t)/ave assets P为与利息无关的各项收支之和。 如果这样推导，ROA和int应是无关的，对不对？

这里x拔均值用期望的方法求得到x1p1+x2p2，可是均值的计算不是用（x1+x2）/2吗？

请问FV和PV是什么关系，两者有什么区别，案例中并没有提及公司还清租金，为什么FV=0？

这里对数据进行分类，分成时间序列和横截面数据。在前面也有对数据进行nominal scales、ordinal scales、interval scales、ratio scales也对数据进行了分类。前后都对数据进行了分类，请问有什么联系或区别吗？

随机变量是否也包括了重复的随机数据？？

reading55，原版课后题第41题，C，free cash flow after dividends/ debt ratio是怎么计算的？companyX和companyY在上述比率里的分子是怎么来的？

声音太小了

请问例题里的旧DTL为什么是30，000？