70题：为什么要这么做啊？把coupon单拎出来求FV5=48.84这一步的目的是算什么？horizon yield和YTM的区别是什么？是五年的持有期利率么？

68题能否再讲一下，没理解。B为什么不对？debt和bond不一样么

所以美式和欧式的style赎回前都会有个锁定期吗

这个的音源是乱的

这是求两次npv

信用卡应收帐款是非摊销形式的，那什么是摊销形式的来着

R43第22题， 7.14x不是应该是0.5吗，modified duration7.14对应的是每1%的YTm变化 的价格百分比变化， 但是答案用的是x0.005，怪不得我一直对答案数值对不上， 正确数字应该是-3.57+0.000828=-3.5691吧？

到底另类是高还是低？ 再解释一下吧

R43第16，对于C选项的解析内容，是不是在计算加权平均duration的时候， 其他不带option的就用modified duration，带option的用它的effective duration？ 如果没错，为什么说这是一种“advantage”？？？优势是相比于什么其他方法？

R43第14的解析最后半句话“assume no change in credit risk", 为什么要加这半句？假设benchmark不变，只变credit risk， 也会达到一样的债券价格变动效果啊，也能体现put option在利率升高时候的价值啊。 是不是这半句话仅仅为了前面说的benchmark 变动而存在？（因为默认这2个其中一个变，另一个不变，虽然我也不知道即便2个都变又能怎么不一样）