1）我试着在图上标了市场组合（红点，红字M代表market portfolio) 是否正确？ 2）讲义43页 加老师讲解：衡量基金经理业绩时 基金经理选的portfolio的sharp ratio 大于市场组合的sharp ratio时，代表业绩好。 基金经理选的portfolio的sharp ratio小于市场组合的sharp ratio 时，代表业绩不好。 疑问： 基金经理若选择了最优组合，M2结果是不是为零？（因为最优组合在CML线上，CML线上的任何一点的sharp ratio都等于市场组合的sharp ratio) CML线是用来帮助资产配置的，为什么基金经理不选最优组合？ M2大于0或小于0的情况是说基金经理没有选择最优组合吗？那得出最优组合是派什么用途的？

题干什么意思，为什么要分两个10年？

英语不好，无法理解题干

该题的意思是退休后每年支出金额都是第一年退休的支出金额吗？ 我在退休金计算上总是无法计算出正确答案

教材上的图：最优组合在最优CAL上。 现场老师上课讲解：无差异曲线和CAL的切点是最优组合。 疑问： 1）最优组合一定在最优CAL上，对吗？ 另外： 2）CML是最优CAL，对吗？ 3）最优组合一定在CML上，对吗？ 麻烦老师解答一下，谢谢

老师，11题不理解题目的意思，麻烦解答一下，谢谢

老师，这个题目不理解题目的意思，可以解答一下吗

麻烦老师😀解答

麻烦老师o(^o^)o帮忙解答一下疑惑

在讲misconduct时陈老师说到个人破产，我不太明白个人破产和不当行为之间有什么关系