老师您好，我也对TE的计算有疑问，讲义里一直说是收益率差（Erp-Erb）的标准差，但是解题老师带入的是波动率（σ）即风险来计算的？是为什么呢

请问老师，33题的各种利率变化背后的原因和逻辑是什么呢？我能看出这个题目考查的凸性调整，但是不理解两次利率转换求出0.75% 再求出2.99%具体是为什么呢？

为什么这个地方的平均收益率也要按天数折现，1年的平均收益率是12%，1天的就不是了吗？

这道题的具体计算过程

老师这一题可以解释一下B选项吗，还有文字解析里对于操作、市场风险解释括号里边的内容可以再解释一下嘛

签订远期合约不就是未来按92买入吗，现在是94，不是还赚了吗

这里金融计算器的摊销功能是怎么使用的？整个流程是什么？ 现金流的相关信息（比如PMT这些）是怎么输入进去的？ 还有这里的p1为什么和p2一样都是10✖️12这样怎么体现整个阶段的现金流？

老师，69题利率下降，资产价格下降，同时投资收入增加，所以选C？

老师这里的敞口和threshold可以再解释一下嘛，threshold的理解不是如果敞口低于这个阈值时都需要对方提交保证金吗

只能说前五年本金的部分非常少吧，因为期限比较长，现实中有这样只付利息的吗