请问老师，第四十题用坡松分布能计算吗？如何具体计算呢？

协会2018notes practice exam1，76题答案是不是弄错了，红色箭头标出的两项应该属于concordant pairs吧！在计算出来nc=6，nd=4.

协会2018notes practice exam1，62题的a为什么不对？见基础班市场风险讲义116页，correlation volatility is highest in worse economic states。

协会2018notes practice exam1，59题，为什么不加CVA的值？

协会2018notes practce exam1的56题，答案告诉是在book4的topic77里，也就是2018current issues里面，这种今年还会考吗？另外求解释这道题。

老师，学生很笨。还是没搞明白怎么查表得到的0.5948。算出d1等于0.2417，然后怎么查的呀？在表里没找到啊！

协会2018notes的practice exam1，55题，a为什么错了，paying the higher interest rate的一方，收的就是lower interest rate啊，也就是收的钱少一些，所以exposure更低啊

协会2018notes practice exam2，51题，c为什么是对的？growth investor投资的是growth stock，c选项前半句分析说投资者认为增长率将持续，后半句说导致valve stocks表现得更好，感觉前后不对应，而且最后导致的结果是valve stock表现更好的话，为什么growth investor要选growth stock？

协会2018notes practice exam1，46题，没看懂问的是什么，而且没看懂答案计算var时为什么用surplus的波动率乘总的资产，两者不是对应的吧

协会2018notes practice exam1，44题，为什么不选b？对于d选项，怎么会产生声誉风险？而且题目问的是direct result，好像更和声誉风险没关系了