押题79题这个swap rate为什么是spot rate的平均？ swap rate是互换中的fixed rate，用来算coupon payment的，而每一期的spot rate是用作折现的？是这样理解吗？ 还有这个跟模考2中第20题，是不是一样的解题思路？

老师 这个MBS可以看作一种含权债权吧，以前好像说这样的不是用duration?convexity更加准确吗？现在又说这两种都不准确，只能用蒙特卡洛模拟？ 不是option的都要用到二阶比较准确吗？

老师，这个题不能去第一个10%吧，他是95天前的数据。这个HSD对于每一天的权重应该是一样的。那100天又过了10天，不是应该取这110天内的5%做VAR吗？那就是十个数重新排序后，第5和第6个平均或直接取第6个，就是答案吧？

请问协会的练习题在哪里有？

老师，这个350题中5%和5.6%是指的第一年和第二年的Libor吗？之间利息差乘以本金不需要折现到0时点吗？

假如股票有连续的红利流q，那么其delta是否为e^(-qt),和远期的标的物有连续红利流的delta一样？

老师我想问下视频里21题老师扩展的时候，说样本容量扩大100倍，问consistency，为什么回选0.34呢？

外汇交换中的FI和FX有什么区别吗？

people risk 没有讲过呀，不是只有operational risk 里面讲到了human factor related risk 吗？

大部分问题都出在了阅读理解上。如果顺利翻译过来准确率89%。可是实际上准确率56%，。估计是要不行了。