90天的利率为啥是5%/2而不是5%/4

老师，这题怎么按计算器呢

70题，我是用这种方法做的，就很耗时，但是老师讲的是frequency是Numeber✖️probability，severity是loss✖️probability，然后再相乘，为什么可以这么简单啊？是啥思路啊？

老师，我知道，对损失的严重性进行建模，一是内部数据、二是外部数据、三是专家小组未来情境假设，没有A选项的蒙特卡罗模拟这种方法，但我想问，为啥不能用？

模考1的12题。老师，这个题为什么是求的VAR？VAR是expected loss？好晕啊…

28题目为什么b不对？

老师，C线为什么是effective EPE，我重点想问，D选项，EEPE，是effective EPE，怎么后半句解释是the average of the effective EE？

PFE是给定时间内最大的风险敞口吧？为什么老师说是在95%的置信水平上的风险敞口？到底是什么呢很混乱……

第10题，谢谢，请讲一下

请问此题我先n=29 r=8 pmt=180w pv=0 算出fv=187138685.2 然后再n=30 pmt=0 pv=20m fv=187138685.2+20m 求出的r与答案有些出入 请问哪里不对？谢谢