老师请问后半句，special spread=gc-sc，现在sc上升，这个应该变小啊？

押题41题，答案写A，可以最后一行说答案是D。

第三个说swap的0时刻价值为零我不太能理解我们不是经常在零时刻算对于一方而言的value吗，那说明不是有利可图的吗

押题第5题，关于选项D，因为结合选项B的说法，非参数法既然可以容纳偏度、肥尾，任何非正态特征，那么极端分布也是HS可以容纳考虑到的，所以分布结构上的变化，HS是否也能观察到呢？

押题第35题，选项 A 相比3.96 若t统计量为3.8大于3.69，则更易拒绝原假设（即弃真概率上升），type II 概率应该下降，power of test上升，所以这里没想明白； 其次，选项B，number of failures(exceptions) ，相比平方根法则，和时间成正比则应该更多，怎么理解为type II 下降？

loss spiral和margin spiral之间的大小怎么看的？

请问老师conherent risk measure 和 spectural risk measure分别代表什么意思，有什么区别，还有一个conherent spectural measure 又是什么意思～

请问押题第三题，之前梁老师说的这种折现方法算出来不对，这个老师讲的方法算出来答案也不对呀，请问考试可以用下图梁老师这种算法吗？

请问老师，为什么卖期权要交抵押品？是都得交吗？那short option对LAR有什么影响

第35题，statementIII，较低的confidence level的non reject region应该更大吧，更容易拒绝，应该会使power of test上升吧