请问老师，官方解析的公式能不能解释一下，谢谢

为什么当coupon rate =YTM时，FV=PV的？

最后一道习题中给到的联合概率0.1不等于PA*PB，也就是A违约与B违约这两个事件是不独立的。为什么可以用第一种方法计算EL呢？（第一种方法是默认相互独立的吧）

图中component VaR中的X△VaR一溜的数字数字是怎么求的？

图中画红圈的2.63是portfolio VaR值吗？为什么与2.97有差别，怎么解释？它是用delta normal的方法求的吗？

当i波动率变大时，Vput也变大，那Vputable也是会变大的，所以是i变大，Vcallable 变小，Vputable 变大。我这样理解对不对呢？

强化91题，在计算prepayment的时候，为什么只减去了principal而没有减去interest？是因为题目没给利率吗？

老师 图里面没有volatility V啊 为什么老师说这个 与UL有啥关系

老师您好， 这道题里面的的USD 900与USD 910， 老师说是点位，但是请问为什么点位可以是dollar 为单位的啊？

43，premium 就是 ERM -Rf 么