请老师解释一下，为什么说时间和久期在折价债券的时候会有先上涨后下跌的趋势？

Is callable bond equal to long a normal bond plus short a call option? How about a convertible bond , Are they the same? Long a long bond and also Short a call option ? Are the option same ?

C选项remove the link between quantitative sales targets and compensation for sales staff 中的remove是不是太绝对了？

如果有t分布的表格的话 自由度是3吗

操作风险不是本来就没有diversification effect嘛，那ρ=1不是正常操作嘛，为什么会高估？

梁老师的基础班里面都说了贷款的方差标准差不会考，为什么这里又开始让记这个，所以到底听谁的，讲课视频不同老师说的都不一样，能不能走点心

请问power of test是什么意思呀？Type 1 error减少的时候，power of test也减少吗

老师，59题为什么不用Rs=Rf+（（Rm-Rf）/σm）×σs，然后移项，市场组合的夏普比率和股票的夏普比率就一样了

但这里30题里 60%没说是风险中性的概率，可以直接用吗，不会踩坑吗？ 我记得之前有题给的60% 但不能用

有点不理解2年怎么影响5年 画线的时候，2到5 5那的变化是0呀