βF呢？怎么没有了？

老师，Normal VaR是假设价格是正态分布吗？Lognormal 是假设价格是对数正态分布？

定量分析第89页 红框中的内容答案解析是否存在问题，题目要求标准差，V(P)表示方差，等号后面不应该再开根号了吧？

老师是不是讲反了？

老师您好，这里说的cross skewness（ha还有cokurtosis）指的是S(X,X,Y)=S(X,Y,Y)吗 ？如果是的话，那是不是还=S(X,Y,X)=S(Y,X,Y)等等的？

老师 我没明白为什么0.27乘的就是0.75, 0.28乘的是0.25？25%分位点处于20%和40%之间, 多出的那5%分布在（40%-20%）中，占比25%，为什么不是0.27乘以0.25呢

多元随机变量课后习题一的第四问，为什么需要normalized，不能直接用non- normalized的概率 乘以相应的X值来计算条件期望和标准差么？

老师，既然在最坏情况下相关系数为100%，为什么不能将两种投资产品看成是总的8m并且使用7%的违约率直接计算呢？

请问老师，这句话，不是很理解，为什么lack of complete seperation could lead to an underestimate of risk?那这样子compartmentalized approach不是会更大吗？因为没有分离干净，每个component 都大一点，加起来不是更大吗？谢谢

请把这道题d问的详细解答过程给出一下