老师，79题可以再讲一下吗？谢谢

老师好，77题为什么远期价值不是100而是1.5？

80题，为什么不选择2.09%，选最接近的数值，用ln(19/20),算出来是2.0964%， -0.05算出来是2.0649%， -0.05计算的误差应该是更大的。

老师，75题MAX（st-k，0），此时为何K不用折现？然后MAX（st-k，0）就是计算看涨期权价值的公式吧？同理，MAX（k-s，0）就是计算看跌期权价值的吧？

请问这题是不是和标黄的这句冲突了？

讲义第171页没讲就没了，这一页说的是什么内容？为什么求出溢价后的债券价格还要再减一个数去继续算？

老师：请问本题，是复利，我用计算器计算的不对呢？R=4%,N=3.PMT=0.275Million, FV=10Million,求PV

老师说的credit spread指的是“信用息差”吗？是什么意思呢？

老师好，能否再仔细讲一下MONTE CARLO模拟在MBS中的应用？不太能理解这个路径依赖，如果用其他的方式，通过折现每一个资产不也可以进行估值吗？

这页提到的问题都是资产证券化引起的吗？比如Credit rating后面写着“过度依赖信用评级的准确性和透明度”是为什么呢？以及Risk management后面的“在许多方面糟糕的风险管理（如风险评估、压力测试）”也是引起的问题吗？