老师，这三条防线的职责是什么呀

老师，这里为什么不可以用近似的方法呢？这样得到的答案约等于b

老师，为什么存在jump的时候，抵押品就没有作用了吗？对手公司违约，汇率大跌，如果我是看跌汇率，我的敞口是应该是变大的呢。

老师，这个累计违约是前4年的累积嘛 结果2.91是按前4年算出来的

这里第二段是什么意思， standardized approach hi是指什么方法

老师，这道题能不能麻烦用confidence interval算一遍，为什么我用CI算不出来能拒绝，不知道哪里算错了。

这里都假设future value和R同向变动了，R下降，那future value就下降啊，为啥又上升了

这道题目中，我的选择也是B，因为在ppt关于“entities that are exposed to credit risk"的图表中，depository institution占了最大的比例，那为什么这道题中不是正确答案呢？是否是因为lending属于传统金融方式，而题目问的是现代金融方式，所以b错在方法是传统的而不是现代的？？如果题目没有提到是modern，那受到信用风险最多的是否还是lending呢

可以再详细解释一下最后一段话的意思吗？在对WWR的抵押品收益进行量化的时候，需要考虑的内容？

课件这里的LDA方法不记得了，麻烦再讲一下？