老师您好，我想请问下ppt.p24页的portfolioVaR,我不理解为什么我们要先写出组合的组成方式才能求出来期望值呢，我的理解是根据x1和x2服从bernoulli分布，求期望值我们可以根据x1单独的取值和x2单独的取值去求？用x1的取值乘每个概率，这样求出来的值应该是一样的吧，所以我想问一下为什么这里老师需要先把组合的组成方式写出来，才能求出来期望

最后一个黑点后面这个可以解释一下为什么吗？

老师好，请问为什么有的时候一年按360天，有时候按252。

c选项,如果要改,怎么改是正确的呢?谢谢

老师请问这块怎么用E估算出V，能简单举例吗？

第一题和第二题一样哦

可以求解释下这里的credit curve是什么吗

这个方差互换完全不懂

老师 D选项为什么要用9减0除以15？这个算出来是什么？

为什么在好的一面，提供可变利率债务的下降成本能在恶化的商业环境中提供一个重要的自然对冲？