老师，信用风险第219页的图形里，违约人曲线和不违约人曲线的交叉点意味着什么？如果说评分对应是700分，占比是10％

债券的风险记得好像说是抛物线状的？就临近到期会下降

老师，能给个卡方分布表吗？

老师请问XXXYYYspotrate为1.3，如何能推出XXX=1.3YYY呢？感觉有很多种说法？如何记忆呢？

这道题可不可以假设权重分别是x和y，因为答案权重加起来都是1，然以x+y=1；1.938x+11.687y=6.272，这样答案就比较简单可以算。

方差相同不代表离散程度相同嘛，那尾部不应该一样吗？

老师您好，请问ppt11-14上表格里的 diversified-var是怎么求出来的

还是问B选项：虽然从无到有是人们更不愿意看到的，但这并不代表WWR就更大，这边几个选项都是针对的同一个股票，那比如股价5元，in-the-money的put的k是8元，out-of-the-money的put的k是2元，股价下降，降到2的时候，也还是前者不断增加，后者不影响，知道降到1元，同时EE增加，PD增加，PD要么增加的一样的，要么前一个金额大更容易违约，EE也是，前一个大，为什么WWR是是后者更大

按照解析里的说法，题中SOFR funtures的underlying asset SOFR rate应该是quarterly compounding？那么Eurodollar Futures的约定3-month Libor rate也是quarterly compounding吗？

PMT怎么求