图二是PDF的话，那纵轴代表的是概率吧？那在K极小的时候，图一的隐含波动率比较大，容易出极端值，但为啥就是肥尾了呀？这里如何从隐含波动率大转换成概率大的呀？

老师，为什么麦考林久期跟coupon成反比？

73题，ACD为什么错呢？请分别讲解一下

39题为什么选C，所有选项请老师解释一下

这题为什么选A，所有选项可以拓展讲一下吗？

B选项and后面那部分怎么判断？

正态分布的VaR在尖峰肥尾分布VaR的右边，不是应该VaR更大，被高估了吗？

这种式子里的beta是可以求出来的吗

老师能讲下无偏性吗，有点混乱了，还有怎么理解无线性转化过程中无偏性没有被保留？

E(A)=P(A) & E(B)=P(B) 是因为A，B可以当成伯努利事件，只有违约或者不违约。但是AB不是伯努利事件，可以一起违约，可以只有A违约，可以只有B违约，可以都不违约。所以为什么用计算E(AB)代替计算P(AB)?