我中行的，通过中行定制版听课，可是讲义无法下载，请问如何获取讲义？

老师，为什么最下面的公式是0-T的看涨加0-t的看跌呢？这是什么东西？

解析最后得到的计算公式，右边的-2.33是因为99%的显著性水平，那左边公式分子上的-2.33是怎么来的？

这里会考的很详细吗，例如某种产品的优劣势，或者特点？

3个月为啥要乘1/4

第一个为什么不是第一年年末违约概率-第二年年末，但用1-第二年年末

还是指公司pd上升，固定部分可能收不回来而导致的exposure上升呢？

这里经济衰退利率下降的话，支出浮动部分不是变少了吗，为什么exposure还会上升？有点不太明白，exposure是指赚钱的部分对吧，所以这里收固定但支出减少差额变大，exposure才上升吗？

计算VAR用的是单尾还是双尾？

突然钻牛角尖了，0.01%/delta Y=利率变动1BP？好像不能吧。既然DV01只是利率变动1BP的，为啥不直接（delta P/1BP）来求DV01？