老师好，这道题basel II在计算total risk的时候，应该是把几类风险直接加总，不考虑分散化效果，那correlation不应该是等于0吗？A选项为什么incorrect？

老师好，请问单看这句话A small number of investment bets decreases the chances是正确的吗？为什么IR是measure of risk-adjusted performance，这个risk-adjusted怎么理解呢。谢谢

这题为什么不能用假设检验那个算Z值的公示Z=X-np/根号p*（1-p）n，来计算

B选项也是least likely 呀，它是下下策，不会轻易找央行借，所以B也是least likely呀

我理解题目问的是2007金融危机前，所以是不是选D呢，金融危机发生时，美元短缺，大家才通过FX Swap方式借入美元的，2007年之前，美元没那么短缺，所以没必要用这种高成本方式借美元呀，所以least likely 选D。

服务费为什么不算

ES是普风险度量，VAR 是普风险度量么？

老师在别的同学问题下说的这句话”抵押品本身的折扣越多，就意味着抵押品自身本来的价值是比较高的，那么当我们需要把这个资产卖了换取现金的时候，可以换得更多的现金，这可以缓释流动性风险。"抵押品折扣越多，不是代表这个抵押品不怎么值钱吗，比如抵押品haircut 20%，说明100块抵押品只能借到80块，haircut30%,只能借到70块，折扣越高，换的钱越少呀

解释一下这题。

老师，次可加性是说 R(X+Y)小于等于 R(X) + R(Y)么？ 因为这个是大于，所以违反了次可加性。另外的A,C,D翻译成中文都是如何理解的？谢谢