为什么在计算表外RWA的时候，权重是需要查新表？为什么不是和表内的权重用同一个表？无论是表内还是表外，权重都是根据交易对手确定的吧？

关于风险权重，想问下中国的《商业银行资本管理办法》和巴塞尔协议2为什么有差异？比如对公司的风险暴露部分，为什么不是按照评级确定权重的？比如对个人的风险暴露部分，为什么权重不是35%到100%？

既然日间交易频繁，就算用1天的var也效果有限，这个时候不应该是降低回测的α更合适吗？D有什么问题呢？

可以解释一下什么是credit insurance 和 surety bonds吗

我有点糊涂了，检验统计量计算出来是3.84，我记得要和回测的α对应的查表值双尾的去比较（比如1.96这些），如果检验统计量的绝对值＜1.96，那就mo reject原假设，即认为VAR正确。但是这里的解题思路似乎和刚才我说的又不像是一个事情。 麻烦再详细讲一下这个题目的解题思路吧。

老师这里写了2的三次方，那不就是n=3了吗？但老师又用了n=200的例子，是啥意思

这题给的13M什么意思？为什么用3.2?

老师，题目不是说不可能有组合的风险会超过两个单一资产的连线吗？但是如果可以卖空的话就有可能超过吧。如何理解卖空就有可能超过组合的风险？意思是对于两个资产，都是同时long或short吗？

红利为什么与看跌期权程负相关

pension fund这里的意思是拿养老的资金提前去投资吗？