老师，B为什么不对呢？而且这个姚老师回答的在讲义里也没出现过吧，请老师解释一下

老师，1.one-time dual-stage test是什么？讲义上没写 2.A选项说既有baseline scenario 又有stress scenario，这个讲义上只提到了stress scenario，这个怎么理解呢？如果我不知道有两种情况的话，我可以直接排除A选项

老师，交易账本中的信用风险敏感性资产全称是什么呢？跟correlation-dependent instruments一样吗

老师好，这个分母为什么是6million?

老师请再讲一下一级中记忆泊松分布公式的口诀呗

“credit exposure等于当前的MTM减去收到的margin再加上post给对手方的没有隔离的margin，因为我付给对手方margin，如果没有隔离，对手方有可能再抵押，所以对我是信用风险敞口。这道题里，-40是我post的，所以是减去-40，而初始保证金是隔离的，所以不是加，也是减去，隔离了所以减少信用敞口”这句话解释的让人完全晕了。。。请老师在讲解一下啊。此外，post的变动保证金到底是40还是-40呢？

老师，解析里说 Subordinated debt is a component of Tier 3 Capital.但是上课讲的说subordinated debts that maturity is more than 5 yrs,这个也是hybrid instruments 这个怎么讲呢？

老师，麻烦解答一下，谢谢

C选项没有懂，能再解释一下吗？

和第六题相比，这题并没有给出bid-ask spreak的波动率。第六题给的条件也可以通过不考虑波动率的方法计算，请问是不是考虑波动率的算法更加精准？