如果两个随机变量协方差为0则是否独立

üUnless the zero covariance, the expectation function is non- multiplicative. 如何理解这句话

为什么VaR值就是worse case loss？难道我们之前算过的所有VaR就相当于在求某个置信水平下的损失（也就是WCL）吗？

是不是Basel标准法都不需要考虑diversified效果，但是IMA就可以考虑，因为是公司自己定的？

老师，请问标红色部分如何理解？

正太部分中的9代表的是标准差吗？

中前面的符号带代表的是什么意思

A选项没听懂，为什么1-概率=置信区间？老师讲课也太不负责了吧，什么叫不能理解就记下来，这是讲课的态度吗？？

样本中n如何理解，比如总体方差1000，样本方差n=50,是随机取50个吗？，那计算出的样本均值都是随机变动的吗，每次计算的结果都不一样吗？

这来两个的区别是什么？