之前解答不是说过COV（X,Y)用手工计算一般无法计算，要用E(XY)-E(X)E(Y)这个公式吗？这个例题中，协方差不是可以用E((X-EX)(Y-EY))/N-1求解得出吗？

1、为什么查表中的P值一定是单边右尾？而不是单边左尾呢？是否与正负号有关？和Z分布表一样，如果是左尾也要转换1-α，还是说不用考虑或者说根据题干判断做出相应计算？2、T分布表头的appendix B……student 's……，其中的B和student是什么意思？

按照B选项来执行，算是遵守“CFA Institute Code of Ethics and Standards of Professional Conduct”的要求吗？

为什么25年的价格等于第五年卖掉的价格啊

协方差cov（x，y）=E（xy）-E（x）E（y），这个公式对吗？又那么E（xy）怎么求解？公式应该怎样写？

养老金成本的B/S表和I/S表是财报披露出来的吗？是站在公司的角度，还是退休受益人的角度？养老金成本在财报披露的时候，是披露在哪一项目？

例题中求解没有用金融计算器，协方差是如何手工计算得到的？与我上个问题相关。

1、在后面假设检验和线性代数回归中都要用到计算协方差cov（x，y），如已知一组数据有n个x和y，用金融计算器和手工计算协方差的过程是什么样的？2、为什么在reading3 讲方差和协方差时，x、y样本和总体的协方差计算公式分母是用的n或n-1，而后面假设检验和线性回归中计算，不涉及分母的n或n-1？是因为概率论中求解协方差涉及不等权重的概率P，而假设检验中不涉及这个概率P，所以不用除分母的n或n-1吗？

点估计计算b0cap用最小二乘法，既然Ycap点估计值，也就是样本的观测值，是已知的，直接用b0cap=Ycap-b1capX,其中，b1cap=cov(x,y)/var(x)计算已知后直接求b0cap不就好了吗,为何还要求X和Y的期望？Xcap和Ycap难道不是观测值是已知的吗？

为什么new goods会造成通货膨胀率偏高？