这个可以讲解一下吗

为什么不选A？

老师帮忙解答一下，谢谢

跟着视频按计算器，银行角度，年初借出3170，N=4，Iy=10%，payment死活按出来不是1000而是1071.36.怎么回事，肠子都急断了！像这样的情况，我后面的视频内容怎么吸收，总要一步步来学习，打好基础吧？我已经提问大概前面拢共8个了，可是在线回答的老师都是第二天上午回答，我不是学生，白天在单位没机会登录，只有晚上，这种学习节奏金程有办法配合吗？等于我一节课学习周期是2天，我这样跟不上的。实在不行，我想通过这个问答平台找老师，付费问题辅导，加微信，不要打字，太累了，语音提问，下班时间段的，不会超半夜，价钱和辅导时间都好谈，18951506890，谢谢！

官网Abiquia Mutual Case Scenario：为什么不选C呢

冲刺笔记 136 页 为什么 要在收益率更陡峭的市场收固定支浮动呢

contusion矩阵叫混什么矩阵？

为什么是1.8682 ＋ LN　＋ 除以 ＋　5 =0.12499508 而不是18682＋ LN　＋ 除以 ＋　5

我真的很笨，请耐心，视频里说3次年尾支付100，10%折现率，然后算FV，就开始说100除以（1+r）的1次方，2次方等等。想问以存钱人的角度去看这题，对不对？最后一年年尾存进去100，哪里来给它计算折现率呢？没有存满一年啊，甚至可以说一天都没存到吧？是我脑子有问题吗我怎么听不懂。而且讲师在视频里画图，横线第一个年尾上支付的100，她就说这个100我们算折现率一期，可是这个第一年的100明明存在里面放了2年，不应是它其实算折现2期吗？

题目中说对于spread risk，investment bond更应该关注。这个有点不理解，因为考虑到评级越低的债券，spread Duration的影响更大，那为什么不是high yield bond更关注spread risk呢。