第三小题，为什么oil return又是X又是斜率？

第8小题，X为什么不是表格1中的19.8550，而是最后一句话的0.4？

斜率b1的df为啥和误差项的df一样？我知道误差项的自由度是n-k-1，课程中讲过，但是如何理解这二者的自由度相等？

第三小问，x和y的相关系数的定义式＝COVx，y/x的方差*y的方差，那么代入公式，得到-0.1886/表一中给到的x和y的标准差的平方，最后的答案为啥不是这个题目中根号下负的R²的结果？请每一步帮我计算一下，谢谢

第3题，1）答案写“A client who opts for less insurance coverage would not need to maintain as much liquidity to self-insure against potential risks. ”这里是否写错了，应该是opts for more insurance coverage 吧？ 2）确实保险coverage增加了赔付的整体金额，降低了需要持有在手的liquidity需求，但是增加保险coverage必然对应着保费的上升，意味着需要更多的cash去缴纳保费，增加流动性需求；怎么判断流动性需求的这一增一减，哪个占主导呢？

第3题，答案确定是service fee吗，原版书答案的英文解释说service fee是fix charges，而这里明显是介绍费，根据客户账户表现的20%作为佣金，是非固定金额，更符合retrocessions不是吗？

请问这种这么多小问的案例题是CFA一级可能考到的形式吗？感觉很复杂

关于求单个均值μ，和2个均值的TS检验统计量。单个均值的标准误是标准差/根号下N，但是求不独立下的两个均值的d拔的标准误，是根号下的d拔的方差/n，为啥不是革命单个μ的标准误一样直接用d拔/根号下的n呢？这两者我感觉容易混淆

老师，您好，请再讲解一下该科目LM2课后题Q14的iii. notional value部分，谢谢。

想问一下carry trade和forward rate bias两种思路解题做出来的投什么货币，借什么货币，是不是肯定是一致的？如果是的话，是否在做判断的时候看哪个简单就可以用哪个？buy 对应 invest，sell对应borrow 的货币。